本篇文章1614字，读完约4分钟
中国华侨网11月7日电据爱丁堡总领馆网站消息，近日，数名中国留学生因涉嫌洗钱，与可疑人员私下兑换人民币后未收到英镑，并遭受巨额经济损失，或因银行账户被冻结而向总领馆求助。经查询，留学生通过微信群、朋友圈、微博等私下交流遇到可疑人员，相关账户因涉嫌洗钱异常变化被苏格兰警方冻结调查。
【/h/】长期以来，由于汇率更加优惠，兑换门槛较低，包括海外留学生在内的海外中国公民已经习惯于私下兑换外汇。但他们往往忽略了这背后的风险，因为小失误给当地的学习、工作、生活带来负面影响。
首先，私人交易所可能会遇到欺诈
诈骗者经常以优惠汇率作为诱饵欺骗受害者。受害者大多是通过好友推荐认识诈骗者，在微信群、朋友圈、微博中相互联系，相信对方发来的银行转账截图，导致被骗，遭受经济损失。
II .私人兑换外汇涉嫌洗钱
【/h/】私募最大的隐患是无法保证对方资金来源的合法性，容易成为洗钱链条中的一环。在各国加大打击洗钱案件力度的背景下，犯罪团伙利用留学生开展洗钱活动并不少见。
英国非常重视打击洗钱，是世界上最早通过刑事立法打击洗钱的国家之一。2018年10月，成立了国家经济犯罪中心，以打击严重的有组织经济犯罪。为了加强银行监管，当地银行一旦发现账户资金有可疑之处，可以采取冻结账户、无故关闭账户等措施。如果银行账户使用随意，资金往来频繁，很容易引起当地银监部门的警惕。如果被调查者怀疑无法证明账户资金的合法性，他们可能面临没收资金、罚款、行政处罚等。，甚至会陷入刑事诉讼，这将直接影响他们在当地的学习、就业、信用调查和签证申请。
第三，私募也涉嫌违反中国法律法规
【/h/】根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、非法引进大量外汇的，由外汇局给予警告，没收违法所得，并处违法金额30%以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2019年2月1日起施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法资金支付结算和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，对非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇的违法行为作出了更加详细、更加严格的解释。明确规定买卖外汇或者变相买卖外汇等非法外汇交易扰乱金融市场秩序。情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四款的规定，
【/h/】从中国相关法律法规中不难看出，如果华侨公民私自兑换外汇，无论是通过银行转账、支付宝、微信还是面对面交易，都涉嫌非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇。达到一定数量的行为构成
【/h/】非法经营罪可能面临罚款、拘役、五年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。
第四，海外中国公民应提高预防意识
中国驻爱丁堡总领事馆提醒在苏中国公民进一步增强防范意识，采取针对性措施，规避洗钱风险。
首先，外汇必须通过正规合法的渠道进行兑换。要充分了解和遵守当地相关法律法规，警惕一些所谓的优惠汇率兑换，一定要通过银行等合法渠道兑换外汇。同时要避免小额存款等涉嫌洗钱的行为。
【/h/】二、为他人购买或购买房屋涉及大额款项的，应要求对方提前提供证据证明资金来源的合法性。
【/h/】三、如账户被冻结，请积极配合调查，与银行等相关方保持沟通，依法合理维护自己的合法权益。本行应积极配合本行提出的法律合规要求。对于缺乏银行服务甚至涉嫌违法，尤其
是涉及歧视的言行，应该坚决反对，妥善维护自己的合法权益。
【/h/】四、爱丁堡总领馆将在职责范围内积极协助海外华人公民维护自身合法合法权益，但不会掩盖任何违法犯罪行为。
【/h/】中国公民和留学苏联人员应及时关注领事直通车公共微信号和领事语音微博，定期访问爱丁堡总领馆官网和微信官方账号，及时获取安全风险信息。如需领事协助，请联系总领事馆。
外交部全球领事保护和服务紧急呼叫中心电话:
+86-10-12308或+86-10-59913991
中国驻爱丁堡总领事馆:
+44-131-3374449(24小时领事保护和援助)
